东北证券客户服务电话东北证券人工客服热线：0453-3667-272官方二线电话：0453-3667272用心服务，解决客户问题，真诚沟 通，热情，耐心，敬业。业务办理、允许线下还款、投诉、查询、认证、账户激活 、投诉、信用评价等相关业务。自-业务处理：结清、、不自动扣款信用评价等相关 业务。注：亲，您的满意是对我们慷慨的奖励和支持。信誉第一欢迎您的来电 什么是证券公司？证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。在我国，证券公司的监管机构是中国证券监督管理委员会。根据证监会官网信息，截至2022年5月，中国大陆共有证券公司140家。 证券公司业务主要分为5大类，分别为：经纪业务、信用交易业务、自营业务、资产管理业务、投资银行业务。那么，这些业务到底做哪些事情呢？证券公司怎么通过这些业务赚钱呢？ 一、经纪业务 定义：证券公司代理登记开户、代理证券买卖、代理证券还本付息、分红派息。通过收取客户交易佣金获取收入，以及获得保证金存款利差。 众所周知，上市公司的股票是在3大证券交易所上市交易的，想要买卖股票必须要去交易所。但是，交易所实行会员制，普通投资者达不到会员门槛，是不能直接进入交易所买卖股票的。所以，我们普通百姓只能在证券公司开立证券账户，“借用”证券公司在交易所的会员席位开展证券交易。相应的，我们也要付给证券公司一笔佣金作为交易席位的“租借费”。 此外，在证券公司开过账户的朋友都知道，证券公司会同时帮我们开一个证券账户和一个资金账户。资金账户绑定我们的银行卡，先把买股票的钱转到这个资金账户中，然后才能买卖股票，持有的股票就“存储”在我们的证券账户中。客户的资金账户往往会留有一些余钱，这些钱证券公司会按照国家要求存在银行的第三方存管保证金专用账户中，由于股民数量众多，所以这部分钱积少成多也十分可观，存在银行也可以让证券公司获得一些利息收入。 二、信用交易业务 信用交易业务主要包括融资融券和质押式回购（逆回购），按照国家法律规定，证券公司不像银行那样有发放贷款的权限，但融资融券和质押回购业务有些类似于“贷款”业务的变种，从本质上来说，都是借钱（物）换取收益。 1、融资融券交易是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。收入来源于融资或融券收取的费用。 证券公司将资金或股票借给投资者，收取费用作为报酬。如果投资者认为股票会上涨，可以借钱买入股票，等价格上涨后卖出股票获利，将本金还给证券公司；如果投资者认为股票会下跌，可以借入股票以当前价格卖出，等股票价格下跌后再低价买回，再将股票还给证券公司。 2、质押式回购交易是指符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。收入来源于融出资金收取的利息。 质押回购分为正回购和逆回购，正回购是指证券公司向别人借钱，逆回购是指证券公司借给别人钱，这里能赚钱的单指逆回购。证券公司将自己多余的资金头寸借给外部机构，并收取对方的股票或债券作为担保品，到期后双反返还各自的本金和担保物，证券公司额外再获得一笔利息收入。 融资融券和质押回购的区别，一是质押回购除了股票还有各类债券，二是质押回购时间相对较短。 三、自营业务 指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金买卖证券获取利润的业务，通俗点说就是证券公司自己炒股赚钱。 买卖的证券产品不仅限于股票，包括在证券交易所挂牌交易的A股、基金、国债、企业债券等。 四、资产管理业务 是指证券公司作为资产管理人，与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同的约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。收入来源包括为客户提供服务收取的管理费用和资产管理收益超过预期收益而获得的超额收益部分。说简单点，就是证券公司帮有钱人炒股炒债，一是赚辛苦费，二是如果有超出预期的利润可以参与分红。 五、投资银行业务 主要包括上市公司保荐、债券承销、担任并购重组财务顾问等。企业如果想要在证券交易所上市或者发行债券，需要准备很多专业资料，经历很多法律流程，普通人根本不具备这种专业的法律、财务和金融知识，证券公司就是提供融智服务，在企业在上市或发债的过程中排忧解难、保驾护航。 以上五点就是证券公司赚钱的主要几类业务，除此之外，再为大家介绍一下证券公司为筹措资金开展的“存款”业务。按照国家法律规定，证券公司不但不能开展贷款业务，也禁止开展吸收存款的业务。但为了解决经营中的资金短缺问题，证券公司通过金融创新开发了两种“类存款”业务。 一是收益凭证业务，可以理解为证券公司发行的“存单”，客户买了收益凭证，证券公司承诺在一定期限后返还本金和一定比例的利润，收益凭证是没有抵押物做担保的，所以是纯信用方式的借款。 在银行理财打破刚兑的情况下，收益凭证是为数不多的收益比存款高还能够承诺保本保收益的产品。但由于创新过度，收益凭证出现了很多变种产品，例如近年来比较火的雪球，投资者在购买产品时一定要认真研究好产品说明书的相关条款，分清是否保本保收益以及可能存在的风险。 二是前文中提到的质押回购正回购业务。证券公司将自己的股票或债券抵押出去，借入外部的资金，并支付一定的利息。普通投资者也可以在炒股软件中将自己的余钱通过质押回购业务暂时借出去换取收益。

《办法》指出，小额贷款公司贷款不得用于以下事项：(一)股票、金融衍生品等投资；(二)房地产市场违规融资；(三)法律法规、中央金融管理部门和市金融监管局禁止的其他用途。

《办法》提到，小额贷款公司不得违反借款人意愿搭售商品、服务或者附加其他不合理条件，不得采取欺诈、胁迫、诱导等方式向借款人发放贷款。

第四章监督管理主要规定了监管原则、分级分类动态监管、现场检查、非现场监管、监管谈话。

第五章行业自律主要规定了北京市小额贷款行业自律组织及其相关职能。

第六章法律责任规定了小额贷款公司违反《办法》规定按照《北京市地方金融监督管理条例》及国家相关规定予以处理。

第七章附则主要规定了解释权归属、与其他监管规定关系及实施时间。

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